La banca nacional ha identificado el ingreso a Honduras de redes cibernéticas que están buscando “mulas bancarias”, se trata de cuentas comunes usadas para lavar dinero de origen ilícito que, en algunos casos fue extraído por la vía del Phishing (engaño a clientes para acceder información confidencial).
Algunos clientes, se dejan engañar por comisiones de “renta” de sus cuentas, sin saber que permitir movimientos en la banca en línea los vuelve cómplices de la estafa, por lo que se aconseja no atender llamadas y mensajes con ofertas “maravillosas” de falsos agentes financieros.
Redacción Central / EL LIBERTADOR
Tegucigalpa. El Sistema Financiero nacional ha promovido campañas informativas y educativas, para advertir a hondureños de redes criminales internacionales que saquen el patrimonio de sus cuentas de banco, entre esas tipologías hacen especial advertencia sobre el phishing y “mulas de dinero”.
De acuerdo con la Interpol, las mulas bancarias son personas que, conscientemente o en algunos casos sin saberlo, ayudan a las organizaciones delictivas a blanquear capitales. Lo anterior se ejecuta una vez que se facilita acceso a cuentas bancarias para recibir y transferir fondos fraudulentos, de manera que estos “se legitimen”.
En este esquema criminal, ya identificado en Honduras, los ciberdelincuentes captan mulas bancarias de diferentes maneras, entre las más comunes destaca la falsa oferta laboral –sin que la persona haya solicitado un empleo– con el ofrecimiento de dinero a cambio de “rentar” su cuenta de banco para cometer fraude.
La renta, según ha identificado el Sistema Financiero es de entre mil y tres mil lempiras, sin embargo, no hay dinero fácil, ya que si usted accede a este mecanismo de estafa, puede ser acusado de un delito penal grave, siendo cómplice.
Es de recordar que las autoridades bancarias y de seguridad, tienen toda la información clave de cada propietario de la cuenta, para identificar a los cómplices del fraude cibernético.
Y es que en estas cuentas mula, sirven para lavar el dinero que ciberdelincuentes saquean a través del phishing, una técnica de estafa en línea que tiene como objetivo obtener información confidencial y financiera de sus víctimas, haciéndose pasar por entidades legítimas.
Esta modalidad de engaño puede darse vía llamada telefónica o mensajes de WhatsApp, haciéndose pasar como ejecutivos del banco y solicitando información confidencial para acceder a las cuentas; y un tercer mecanismo identificado, es robar información a través de páginas clonadas.
Es decir, crear páginas que son réplicas de los sitios oficiales de banca en línea, pero con direcciones totalmente diferentes, de modo que al iniciar sesión se guarda la información en los centros de mando de ciberdelincuentes que hacen transferencias a las mulas. Ante este contexto, la denuncia y procesamiento judicial de estas cuentas mula es clave para detener a la red criminal maestra.
Para no caer en esta red criminal, se aconseja: 1. Desconfíe de quien pretenda utilizar su cuenta bancaria para enviar o recibir dinero y no brinde sus accesos ya que son de uso personal; 2. Si sospecha que le están utilizando como mula bancaria, ponga fin a toda comunicación e informe de ello a su banco y a las autoridades competentes.
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