Un esquema Ponzi funciona creando una ilusión de rentabilidad al utilizar el dinero de nuevos inversionistas para pagar a los anteriores, hasta que se vuelve insostenible. Según la Fiscalía, así opera Koriun Inversiones, “un riesgo para la estabilidad del sistema financiero nacional”.
Las investigaciones detallan que la entidad captó más de 86 millones de lempiras de 35,000 inversionistas mediante promesas de altos rendimientos, sin contar con autorización legal y, según la fiscalía, Koriun “se encontraba en proceso de evadir responsabilidades e incluso podría haber intentado fugarse del país”.
Redacción Central / EL LIBERTADOR
Tegucigalpa. El Ministerio Público (MP) intervino esta mañana a la empresa «Koriun Inversiones» por operar como esquema Ponzi y poner en riesgo el sistema financiero –según las investigaciones–. Está entidad captó más de 86 millones de lempiras de 35,000 inversionistas mediante promesas de altos rendimientos, sin contar con autorización legal.
La intervención fue realizada a través de la Fiscalía Especial Contra el Crimen Organizado (FESCCO), quienes comprobaron que Koriun operaba con un esquema piramidal, es decir, un fraude financiero que prometía a sus clientes ganancias exorbitantes pero que en realidad utilizaba el dinero de nuevos inversionistas para pagar a los anteriores.
El caso comenzó cuando la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) detectó que Koriun estaba captando dinero de manera irregular. En enero de 2025, inspecciones confirmaron que la empresa no tenía documentación legal ni registros financieros que respaldaran el destino de los fondos recaudados.
¿Cómo operaba el fraude?
La empresa prometía a sus clientes un rendimiento semanal del 5 por ciento (20 por ciento mensual), asegurándoles que recuperarían su inversión en solo cinco meses. Para atraer más víctimas, utilizaban campañas en redes sociales, especialmente en TikTok, donde mostraban supuestos testimonios de personas que habían ganado grandes sumas de dinero.
Sin embargo, en lugar de invertir los fondos en negocios legítimos, el dinero de nuevos inversionistas era usado para pagar a los primeros, una característica típica de los esquemas Ponzi. Este tipo de estafa es insostenible y, tarde o temprano, colapsa dejando a miles de personas sin su dinero.
Los esquemas de Ponzi se conocen por Carlo Ponzi, un famoso delincuente de origen italiano que estafó a muchas personas en la década de 1920 en Estados Unidos, prometiendo altos rendimientos en poco tiempo, pero en realidad no generan ganancias reales. En su lugar, usan el dinero de nuevos inversionistas para pagar a los anteriores, creando una ilusión de rentabilidad.
Estos sistemas son insostenibles porque dependen de un flujo constante de nuevas víctimas. Cuando ya no llegan más fondos, el esquema se derrumba y la mayoría de los afectados pierden todo su dinero.
Según la investigación de la fiscalía hondureña, Koriun operaba en al menos siete departamentos y sus responsables estaban en proceso de evadir responsabilidades, incluso se investiga si intentaban huir del país. En 2024 la empresa reportó ingresos por más de 86.9 millones de lempiras, provenientes de unos 35,000 inversionistas.
Además, el MP no sólo aseguró la empresa, sino que también decomisó bienes, vehículos y cuentas bancarias de sus representantes en San Pedro Sula y Choloma.
Protestas
Varios de los «inversionistas» de Koriun se aglomeraron en sus instalaciones en San Pedro Sula, protestando contra las investigaciones de la Fiscalía y algunos exigiendo la devolución de su dinero, incluso agrediendo a periodistas que daban cobertura a la intervención de las autoridades y bloqueando accesos vehiculares.
Una ciudadana testificó que dio un monto de 30 mil lempiras en capital para ingresar sin ningún contrato y que lo iba a recuperar en 15 meses, pero además, le detallaron que la cantidad inicial que ofreció «quedaría ahí». Otros amenazaron con impedir que la ATIC saliera con el dinero de la empresa.
Deja un Comentario